O que é day trade? Aprenda como funciona essa estratégia de operação

Já parou para se perguntar o que é day trade? Esse termo é muito difundido no mercado financeiro e divide opiniões. Com ele, é possível ganhar muito dinheiro e perder capital na mesma proporção. 

Continue lendo o artigo para ficar por dentro de tudo!

O que é day trade?

Day trade é um termo em inglês que significa negociação diária. Feito na bolsa de valores, a ideia é que a pessoa compre um ativo na baixa e – no mesmo dia – o venda na alta do preço. 

Vamos dar um exemplo prático:

Imagine que o investidor compre, às 12h, 10 ações pagando R$ 20 em cada uma delas. Mais tarde, às 15h, o valor da ação sobe para R$ 20,50 e esse investidor vende os papéis adquiridos. Com essa operação, ele embolsa R$ 0,50 de lucro por ação, totalizando R$ 5,00.

O que também pode ocorrer é a venda seguida da compra. Esse investidor poderia, por exemplo, vender 10 ações por R$ 20,00 às 11h e às 14h comprá-las por R$ 19,00 – lucrando R$ 1,00 por ação.

É por meio dessa dinâmica de variação diária das cotações dos ativos que se ganha dinheiro com day trade. 

Quem pode fazer day trading? 

Para ser um day trader não é necessário ter formação específica. Qualquer pessoa pode abrir conta em uma corretora, acompanhar a movimentação diária da bolsa e operar comprando e vendendo ações e outros ativos. Também não é necessário valor mínimo para começar. 

Contudo, é essencial saber o que se está fazendo ao optar por essa estratégia. O day trade é uma modalidade de alto risco e investidores iniciantes devem ficar longe dela.  

Como um day trader toma suas decisões?

Um day trader toma suas decisões a partir da análise técnica. De maneira geral, são analisados os preços do passado em busca de padrões que auxiliem nas escolhas do futuro. Nesse sentido, vale reforçar que trata-se de uma estratégia de curto prazo.

Saiba mais em:
Você sabe o que é a análise técnica?

Vantagens e desvantagens do day trade

Para entender melhor a estratégia de day trade, vamos apresentar as vantagens e desvantagens dessa modalidade.

Vantagens do day trade

Controle de prejuízo: dá para estabelecer um teto máximo e mínimo de perdas ou ganhos ao fazer day trading. Esses mecanismos são conhecidos como stop loss e stop gain.

Alta líquidez: os produtos negociados não ficam mais de 1 dia na carteira, então há um nível elevado de liquidez. 

Possibilidade de grandes lucros no curto prazo: o day trade abre as portas para grandes ganhos em um único dia, mas é importante ressaltar que grandes perdas, na mesma proporção, podem afetar a carteira. 

Desvantagens do day trade

Risco elevado: ainda que exista a ferramenta de stop loss, o day trade pode proporcionar grandes prejuízos. Quando se trata disso, vale ressaltar alguns dados:

• Uma pesquisa encomendada pela CVM analisou o desempenho de um grupo de 19.696 day traders do tipo pessoa física e concluiu que 91% tiveram prejuízo. Fora isso, o estudo destaca que é muito difícil para uma pessoa física ter sucesso no day trade, já que esse mercado envolve grandes operadores e investidores institucionais com muitos recursos e tecnologia. 
• A continuação da pesquisa feita posteriormente analisou o desempenho de 1.218 day traders mais experientes e os resultados não foram animadores. Desses entendidos do assunto, apenas 5,1% (62 pessoas) tiveram lucro médio maior do que R$ 10 mil por mês.  
• Operar em day trading também pode ser perigoso para o cérebro. O ganho – ou a possibilidade dele – que existe na operação libera dopamina no cérebro. Esse neurotransmissor provoca a sensação de prazer e aumenta a motivação. Hermano Tavares, psiquiatra da USP, alerta que é possível chegar a um ponto onde o disparo dopaminérgico é disparado mesmo que o lucro não venha. Quando isso acontece, o sistema nervoso é driblado para produzir dopamina, desencadeando vício. Cocaína, crack, álcool e cigarro agem da mesma forma. 

Não há recebimento de dividendos: como o investidor não mantém ações na carteira, ele não tem direito a receber sua participação nos lucros da empresa. 

Entenda o que é day trade de verdade

Por fim, cabe ainda dizer que, se fosse fácil ganhar dinheiro com o day trade, os investidores mais ricos do mundo estariam fazendo isso. Warren Buffet, o maior investidor de todos os tempos, tem como princípio básico o investimento a longo prazo. 

Ao invés da já citada análise técnica, o investimento a longo prazo utiliza a análise fundamentalista. Nessa estratégia, a escolha de uma ação deve considerar indicadores de uma empresa para gerar expectativas otimistas fundamentadas.

O day trade se fundamenta num ganho especulativo, dada as expectativas das pessoas devido às notícias e acontecimentos – e não devido ao real desenvolvimento da empresa. Não se estuda os dados reais da companhia. Por isso, muitos defendem que, basicamente, fazer day trade é um negócio, não um investimento.

Tributação em day trade

O Imposto de Renda recolhe 20% de qualquer lucro que se tenha mensalmente em operações day trade. Assim, é preciso pagar imposto todo mês através de um DARF.

Saiba mais em:
DARF: o que é e como emitir esse documento

Na plataforma do Gorila, você pode facilmente emitir DARF através das nossas ferramentas.

Entretanto, o imposto só precisa ser pago no momento em que a posição do day trader é zerada. Ou seja, só é preciso gerar DARF quando não há mais prejuízo com as operações e se começa a ter lucros. 

Day trade e o mercado futuro

Além de negociar no Mercado à Vista, também é possível operar em day trade no Mercado Futuro. 

Em linhas gerais, negociar no Mercado Futuro significa operar com contratos de compras e vendas a serem realizadas no futuro sob um preço previamente estipulado. 

Para ficar por dentro:
Ibovespa Futuro: o que é, como funciona e para que serve?

Os produtos negociados no Mercado Futuro são conhecidos como derivativos. Os derivativos mais populares são os contratos futuros de índice, contratos futuros de dólar, opções e swaps.

As duas formas mais comuns de usar derivativos são para a proteção – ou hedge – e a alavancagem.

O hedge serve para proteger o preço de um ativo ante a variação no mercado, pois ele fixa um preço único até o final do contrato. Já a alavancagem consiste na compra de um ativo por parte de seu valor e recebimento de seu lucro ou prejuízo conforme o valor cheio. A alavancagem só é possível quando há uma margem de garantia, que é um saldo de segurança cujo valor é definido pela corretora. 

Não deixe de ler:
O que é especulação financeira? Entenda se vale a pena apostar na Bolsa

Horários para operar no day trade

Você pode operar no day trade em qualquer horário dentro do intervalo de abertura. Entretanto, é preciso saber que há um consenso no mercado de que as manhãs são o horário nobre da Bolsa. Existem alguns motivos para isso:

• O Mercado Futuro abre às 9h e começa a dar o movimento do dia;
• O Mercado à Vista abre às 10h;
• Às 10h30 abre o mercado americano e o volume do exterior influencia nossa bolsa.

Por volta das 12h, devido ao horário de almoço, é comum que o mercado perca volume. Durante a tarde, o mercado costuma ser menos volátil, pois alguns traders encerram suas operações logo que atingem seus objetivos pela manhã.

Use o Gorila para controlar seus investimentos

Agora que você já sabe o que é day trade, é preciso aprender a como organizar seus investimentos. 

Não importa a modalidade: seja day trade, swing trade ou buy and hold, é preciso olhar para seus ativos de uma maneira global, entender o histórico de movimentações e acompanhar a rentabilidade obtida. Só assim você terá uma noção verdadeira da performance da sua carteira.

Para fazer isso, conte com a ajuda do Gorila. Com nossa plataforma você controla seus investimentos e usa nossos relatórios para tomar as melhores decisões.

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*Texto escrito sob supervisão de Álvara Bianca.