O que é especulação financeira? Entenda se vale a pena apostar na Bolsa

Apostar o resultado do jogo da quarta-feira ou chutar a idade de  alguém é normal. Mas o que acontece quando a sorte entra em cena no mundo dos investimentos? Especulação financeira é o nome dado ao ato de apostar em um ativo.

Calma! Não é o que parece. Especular no mercado financeiro não é, necessariamente, ruim. E não está ligado só à roda da fortuna. Alguns até fazem disso uma profissão. Quer entender mais sobre o assunto? Continue lendo o artigo!

O que é especulação financeira?

A especulação financeira acontece quando se tenta prever o comportamento futuro dos preços de ativos financeiros. 

Nesse processo, o especulador opera no curto prazo para tentar lucrar com a variação dos preços, comprando barato e vendendo mais caro.

Essa estratégia é similar a uma aposta, portanto, envolve altos riscos. É indicado somente para profissionais experientes. Para não “atirar no escuro”, geralmente eles  usam a análise técnica, também conhecida como análise gráfica. 

Diferença entre especulação financeira e investimento

A principal diferença entre especular e investir é a motivação para adquirir um ativo. 

A especulação financeira visa o lucro potencial no preço do ativo no curto prazo. Nesse sentido, o valor intrínseco do investimento não importa. O que vale mais é sua cotação em si. E para especular é preciso saber de todos os acontecimentos de mercado que possam influenciar o preço do investimento adquirido. 

Já quando o assunto é investir, o vínculo com o ativo é mais profundo. O investimento é uma operação de médio ou longo prazo que foca no valor intrínseco do produto financeiro. A finalidade é a de preservar o capital aplicado e gerar um lucro adequado. 

Esse lucro vem através de proventos e está lastreado a algum aspecto externo. Por exemplo, o lucro de uma ação está ligado à produtividade de uma empresa.

O vínculo maior que o investimento implica, pede um estudo maior do ativo. No caso das ações, por exemplo, é usada a análise fundamentalista para fazer projeções de valorização no médio e longo prazo.

Qual a importância da especulação financeira na bolsa de valores?

Muitos condenam a especulação financeira e há razões para isso. Como dissemos, o risco é alto. É possível ganhar muito dinheiro ou perdê-lo na mesma proporção. Porém, a especulação é necessária para o mercado financeiro.

A importância da especulação financeira é gerar liquidez (facilidade de comprar ou vender um ativo). Como seu foco está no curto prazo, os especuladores geram um volume grande de transações. Já parou para pensar como o mercado seria menos líquido se todos operassem com estratégias de médio e longo prazo?

Os derivativos

Quando estamos aprendendo sobre especulação financeira, é necessário entender o que são os derivativos também. 

Derivativos são ativos cujo preço deriva do preço de outros ativos numa data futura. Os derivativos mais comuns são contratos a termo, contratos futuros, opções e swaps.

As duas formas mais comuns de usar derivativos são para a proteção (ou hedge) e a alavancagem.

O hedge serve para proteger o preço de um ativo ante a variação no mercado, pois ele fixa um preço único até o final do contrato. Já a alavancagem consiste na compra de um ativo por parte de seu valor e recebimento de seu lucro ou prejuízo conforme o valor cheio.

Em ambos os casos, o que direciona as apostas é a especulação de como seus ativos performarão no futuro.

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Ibovespa Futuro: o que é, como funciona e para que serve?

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*Texto escrito sob supervisão de Álvara Bianca.