Case: como uma corretora processa a rentabilidade de meio milhão de carteiras usando o Gorila

O contexto 

Hoje existem várias instituições financeiras que oferecem investimentos, mas que não conseguem disponibilizar aos seus clientes uma análise detalhada do portfólio.

Um dos indicadores mais importantes é a rentabilidade, que frequentemente não é exibida com precisão. 

O problema está na modelagem de conceitos financeiros compreendidos no cálculo desse percentual, que envolve as características variadas dos produtos financeiros e as exceções às regras do mercado. 

Fora isso, a volumetria também é um desafio. Executar um motor de cálculo, para um número grande de clientes, considerando todas as regras e exceções é um problema computacional complexo. 

Outra camada de complexidade é adicionada quando é preciso acrescentar à equação dados de mercado atualizados, dia após dia, sobre o preço, eventos corporativos e outras variantes dessa espécie. 

Escalar toda essa estrutura matemática então, chega a parecer impossível. 

Apesar da imensa dificuldade, a falta de precisão do cálculo implica em um ponto de fricção na experiência do cliente, que acaba com um déficit de informação na hora de tentar compreender seu conjunto de ativos. 

A obsessão pelo cliente que fomentou a visão de futuro 

Conhecida como uma das corretoras mais tecnológicas do mercado, a instituição buscou entregar mais valor aos seus clientes através do fornecimento de uma visão mais precisa do portfólio.

A capacidade de acompanhar e analisar de forma eficaz o desempenho dos investimentos permite que os clientes e assessores de investimentos tomem decisões mais informadas e assertivas, potencializando seus resultados financeiros.

A solução 

No contexto de custos crescentes e clientes cada vez mais exigentes, a corretora atingiu seus objetivos ao optar pela terceirização do serviço de consolidação de portfólios.

Para tanto, passou a utilizar a solução de consolidação de portfólios do Gorila, uma API que se encarregou da apuração de rentabilidade das carteiras da base de clientes.

Ao delegar essa atividade especializada a uma empresa de SaaS como o Gorila, a corretora pôde agregar à sua operação um motor de cálculo que permitiu a entrega de uma experiência tecnológica completa tanto para os investidores pessoa física quanto para os assessores de investimentos.

A maior facilidade desse movimento foi a economia de esforço e recursos que seriam necessários para desenvolver uma solução tão robusta e eficiente internamente. A corretora não precisou investir em uma área tecnológica altamente especializada, permitindo que seu foco permanecesse nas atividades principais do negócio. 

Com a solução de consolidação do Gorila, a corretora passou a oferecer uma maior compreensão do conjunto de ativos, com a criação de gráficos avançados, relatórios detalhados e visualizações intuitivas de desempenho das carteiras.

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O processo

Fornecer à corretora a ferramenta necessária para prover cálculo de portfólio exigiu uma arquitetura tecnológica sofisticada.

Para implementar a solução, um time de desenvolvedores do Gorila se dedicou em tempo integral ao projeto, trabalhando em conjunto com os desenvolvedores da instituição. 

O processo foi facilitado porque a solução de consolidação escolhida pela corretora é uma API desenvolvida com foco na usabilidade dos desenvolvedores, apresentando uma documentação organizada e de fácil compreensão, repleta de exemplos práticos e outros recursos úteis.

A equipe do Gorila começou ajudando a empresa a preparar os dados que seriam necessários para integração. Para isso, foi construído um eficiente fluxo de envio de dados para viabilizar o alto volume de informações trocado entre as instituições diariamente sem impactar as operações da corretora. 

Vale ressaltar que, para ampliar qualquer processo interno que vise mudanças no cálculo de performance de carteiras de investimentos dos clientes, é preciso ter profundo conhecimento sobre investimentos e tecnologia. No entanto, a implementação de uma API reduziu significativamente esse esforço.

O time de desenvolvimento utilizou uma infraestrutura altamente complexa para fazer e escalar cálculos, modelar e tratar eventos corporativos e de renda fixa, armazenar e atualizar o preço de milhares de ativos, dentre outros processos. 

As melhores práticas foram adotadas para reduzir a complexidade, permitindo que a corretora se concentrasse no que é mais importante: construir uma experiência única e otimizada para seus clientes.

É importante frisar que o processo de consolidação de carteiras realizado pela API é completamente anonimizado, ou seja, nenhum dado é retido pelo Gorila, o que garante a proteção de informações sensíveis, como a identidade dos clientes/usuários. 

Os resultados

Com a implementação da solução de consolidação de portfólios do Gorila, os usuários do app da corretora passaram a poder visualizar a rentabilidade de suas carteiras. Além disso, a experiência de análise de ativos foi enriquecida com outros indicadores, como:

• Comparação com benchmarks
• Preço médio
• Valor de Mercado
• Eventos Corporativos

Outro ponto essencial na entrega foi a construção de um fluxo automatizado que permitiu que todo esse processo operacional pudesse ser escalado para abranger futuras carteiras que entrassem na base de clientes da empresa.

Hoje, graças à implementação da solução do Gorila, a corretora possui mais de 560 mil carteiras que, diariamente, têm suas posições e rentabilidade atualizadas com precisão, além de receberem novas operações via arquivo em uma operação assíncrona.

Todos os meses a solução do Gorila processa mais de 10 milhões de transações para a corretora. 

Esse serviço robusto e escalável evolui continuamente para atender às necessidades da instituição. A cada novo produto lançado, a API da solução de consolidação é adaptada para se adequar ao novo contexto, por exemplo.

A adaptação é viabilizada pela implementação amigável para desenvolvedores e pelo suporte contínuo do time técnico do Gorila fornecido no dia a dia operacional.

A solução de consolidação do Gorila também forneceu a base tecnológica necessária para que a corretora lançasse uma nova versão de seu aplicativo. A plataforma se tornou mais completa e intuitiva, melhorando significativamente a experiência dos clientes. 

O futuro da experiência de investir

Em um mercado diversificado e competitivo, a falta de clareza pode ser a razão para a migração do cliente. Por isso, a informação mais relevante que entregamos é o progresso da rentabilidade cotizada dos investimentos ao longo do tempo.

Para resolver o problema de cálculo de rentabilidade de forma performática e escalável, possuímos a maior cobertura de ativos do mercado e trazemos as regras, especificidades de fluxos de caixa, marcação à mercado ou na curva e armazenamento de séries históricas. 

Tudo isso pode ser acessado de maneira customizável, possibilitando a criação de diferentes visualizações para seus clientes. 

Esteja pronto para o futuro, conheça a solução de consolidação de portfólios do Gorila.

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