Case: como o GorilaCORE ajudou um Multi Family Office a alcançar mais de R$ 2 BI sob gestão

O contexto

O mercado financeiro tem se tornado um ambiente cada vez mais competitivo e, para se manter relevante, é necessário oferecer uma experiência diferenciada em relação aos demais players. 

Os dados não mentem. Em 2022, uma pesquisa do CX Index mostrou que 86% dos clientes estão dispostos a pagar mais por uma experiência superior. Os gastos deles aumentam em até 140% após uma experiência positiva, de acordo com a Deloitte. Além disso, 64% dos clientes são mais propensos a recomendar uma marca para outras pessoas se ela oferecer uma experiência incrível.  

Logo, para impulsionar os negócios, atrair novos clientes e reter os existentes, é necessário elevar a experiência do consumidor. Sabendo disso, o escritório em questão procurou maneiras de elevar o serviço de consultoria oferecido.

A solução

Em um cenário onde há custos em ascensão e clientes exigentes, terceirizar o serviço de cotização dos portfólios de seus clientes foi essencial para o escritório atingir seu objetivo.

Dessa forma, a apuração de rentabilidade e cálculos relacionados aos investimentos dos clientes passou a ser feito pelo GorilaCORE, API do Gorila. 

Ao terceirizar essa atividade especializada que não estava em seu core business, o escritório trouxe para a operação a inovação tecnológica necessária para melhorar o serviço prestado com agilidade e eficiência.

Assim, o objetivo foi modelar um sistema para incrementar mais informações nos relatórios dos clientes, num nível de detalhes e complexidade que geralmente está restrito a clientes de wealth management offices.

O processo

Para implementar a solução, um time de desenvolvedores do Gorila se dedicou em tempo integral ao projeto, trabalhando em conjunto com os desenvolvedores que o escritório havia contratado inicialmente.

Ampliar qualquer processo interno que vise mudanças dessa categoria na elaboração de relatórios de performance de carteiras dos clientes exige profundo conhecimento sobre investimentos e tecnologia. Graças à implementação da API, esse esforço foi drasticamente reduzido.

Nosso time de desenvolvimento lidou com uma infraestrutura de alta complexidade para fazer e escalar os cálculos, modelar e tratar eventos corporativos e de renda fixa, armazenar e atualizar o preço de milhares de ativos, modelar o fluxo de caixa, entre outros processos. 

As melhores práticas foram seguidas para reduzir a complexidade e permitir que o escritório focasse no mais importante: construir uma experiência única e otimizada para seu cliente. 

Vale ressaltar que o processo de cotização de carteira feito pela API é completamente anonimizado – nenhum dado fica com o Gorila –, o que preserva informações sensíveis, como a identidade dos clientes do escritório. 

Os resultados

A implementação da API permitiu que o escritório fornecesse aos seus clientes relatórios customizados, com informações como:

• rentabilidade;
• valor de mercado das posições de todos os ativos;
• patrimônio;
• impacto de eventos corporativos e/ou amortizações e pagamentos de juros;
• preço médio;
• comparativos com benchmarks. 

Fora isso, no mesmo relatório foi possível acrescentar informes sobre outros serviços especializados que eram diferenciais do próprio escritório. 

Em 2020, quando começou a parceria com o Gorila, a consultoria atendia aproximadamente 80 famílias e possuía o AUM de cerca de R$ 350 milhões, e desde então, o escritório vem obtendo crescimento exponencial. No 1° trimestre de 2023, a empresa contava com cerca de 230 famílias e por volta de R$ 2 bilhões de AUM. 

Por isso, outro ponto essencial na entrega foi a construção de um fluxo automatizado que permitiu que todo esse processo operacional pudesse ser escalado para abranger futuras carteiras que entrassem no portfólio do escritório. 

O futuro da experiência de investir

Nossa missão é organizar as informações do mercado de investimentos, tornando-as claras e úteis. Para isso, o GorilaCORE oferece modelagem financeira confiável, tecnologia robusta e escalável. 

Em um mercado diversificado e competitivo, a falta de clareza pode ser a razão para a migração do cliente. Por isso, a informação mais relevante que entregamos é o progresso da rentabilidade cotizada dos investimentos ao longo do tempo.

Para resolver o problema de cálculo de rentabilidade para ativos e carteiras de forma performática e escalável, possuímos a maior cobertura de ativos do mercado e trazemos as regras, especificidades de fluxos de caixa, marcação à mercado ou na curva e armazenamento de séries históricas. 

Tudo isso pode ser acessado de maneira customizável, possibilitando a criação de diferentes visualizações para seus clientes. 

Esteja pronto para o futuro, conheça o GorilaCORE.