Como atualizar preços e proventos de ativos de investimento automaticamente
A infraestrutura do GorilaCORE processa e atualiza mais de 150 mil tipos de ativos diariamente, garantindo precisão e consistência em dados de preços, proventos e eventos corporativos.
Manter portfólios de investimentos atualizados parece trivial à primeira vista. Na prática, porém, a complexidade é significativamente maior, especialmente quando se opera em escala.
Cada classe de ativo tem suas particularidades: ações pagam dividendos e sofrem desdobramentos, fundos de investimento distribuem rendimentos, títulos de renda fixa amortizam principal, debêntures podem ter eventos de conversão, CRIs e CRAs seguem cronogramas específicos de amortização e assim por diante.
Para consolidar investimentos de um portfólio diversificado e com múltiplas custódias, é preciso processar cálculos sofisticados de posição e rentabilidade. A precisão desses cálculos depende fundamentalmente de dados atualizados de preços, proventos e eventos corporativos.
À medida que uma operação de wealth management cresce e diversifica, essa complexidade se multiplica.
Fazer esses cálculos manualmente consome tempo valioso das equipes e introduz risco operacional. Por outro lado, fazer isso de forma automatizada, confiável e em escala exige infraestrutura especializada.
Como manter portfólios de investimentos sempre atualizados sem trabalho manual?
A atualização automática de preços e proventos do GorilaCORE opera sobre uma base de mais de 150 mil tipos de ativos, processados e atualizados diariamente. Esse universo abrange ativos onshore e offshore: ações nacionais e internacionais, fundos de investimento, ETFs, títulos públicos, renda fixa privada, derivativos, criptoativos, entre outros ativos.
Para cada produto, três camadas de informação são mantidas atualizadas: dados de precificação (cotações diárias e, no caso de CRIs, CRAs e debêntures, calculadoras proprietárias que geram preços precisos), proventos (dividendos, juros sobre capital próprio, rendimentos e cupons) e eventos corporativos (desdobramentos, bonificações, amortizações e conversões).
O Gorila captura essas informações de fontes oficiais do mercado financeiro: CVM, B3, Anbima e Tesouro Direto para ativos brasileiros, além de provedores internacionais para ativos offshore e instituições independentes como o Mercado Bitcoin para criptomoedas. O acesso a dados primários garante confiabilidade e reduz dependência de intermediários.
A atualização ocorre diariamente, de forma automática, após o fechamento dos mercados. Isso significa que todas as operações que utilizam o GorilaCORE trabalham sempre com os dados mais recentes disponíveis, sem necessidade de intervenção manual.
Após a captura, validação e tratamento dos dados, as informações são processadas e aplicadas aos portfólios consolidados. Proventos são creditados nas posições correspondentes, eventos corporativos ajustam quantidades e preços médios, cotações atualizam as marcações a mercado.
Esse ciclo se repete diariamente, de forma automatizada, para todos os ativos da base. O resultado é uma infraestrutura de dados sempre atualizada, sem necessidade de intervenção manual ou gestão de múltiplas fontes por parte do cliente.
O impacto operacional da automação
Para operações que consolidam portfólios manualmente, a atualização de preços e proventos representa uma carga operacional constante. Cada ativo precisa ser consultado individualmente em suas respectivas fontes, os dados precisam ser transcritos para planilhas ou sistemas internos, e qualquer evento corporativo exige ajustes manuais que consomem tempo e introduzem risco de erro.
Com a atualização automática do GorilaCORE, essa carga operacional deixa de existir. As equipes não precisam mais acessar sites de corretoras, consultar informativos da CVM, ou buscar manualmente dados de proventos.
Para operações mais robustas — como instituições financeiras, wealth techs, bancos digitais e grandes escritórios de consultoria — a automação se torna ainda mais crítica. Consolidar centenas ou milhares de portfólios exige que os dados estejam sempre corretos e atualizados. Qualquer inconsistência em proventos ou eventos corporativos se multiplica pela base de clientes, gerando retrabalho, chamados de suporte e erosão de confiança.
A atualização automática garante consistência em escala: todos os portfólios são atualizados simultaneamente, com os mesmos dados, aplicando as mesmas regras. Não há defasagem entre clientes, não há risco de informações desatualizadas, não há necessidade de processamento manual.
Ativos sofisticados exigem processamento sofisticado
A complexidade da atualização automática fica ainda mais evidente quando se observam ativos de renda fixa privada e produtos estruturados. CRIs, CRAs e debêntures, por exemplo, não têm apenas uma cotação simples, já que eles seguem cronogramas específicos de amortização, pagam cupons periódicos, podem ter eventos de vencimento antecipado ou conversão.
Processar esses ativos corretamente exige modelagem específica: cada evento precisa ser identificado, interpretado segundo as regras do produto, e aplicado ao portfólio no momento certo.
A amplitude da base de ativos do Gorila — mais de 150 mil tipos processados diariamente — reflete não apenas quantidade, mas também a sofisticação necessária para modelar corretamente produtos com características tão diversas.
Essa capacidade de processar desde ativos simples até produtos complexos é o que permite ao GorilaCORE atender operações de wealth management de alto padrão, onde os portfólios frequentemente incluem exposição diversificada a múltiplas classes de ativos.
Automatize a atualização de preços e proventos com o GorilaCORE
A atualização automática de preços e proventos do GorilaCORE elimina carga operacional, reduz riscos e garante que suas consolidações trabalhem sempre com os dados mais recentes do mercado.
Para instituições financeiras e escritórios de investimento, isso significa menos tempo dedicado a tarefas repetitivas de captura e validação de dados, e mais foco em análise, estratégia e relacionamento com clientes.
Quer saber como o GorilaCORE pode automatizar a atualização de dados da sua operação?