Conheça os Fundos ESG: alternativa de investimento sustentável - Gorilando

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Conheça os Fundos ESG: alternativa de investimento sustentável


Um tendência que vem aumentando no Brasil e no mundo são os fundos ESG. Vem entender como investir seguindo valores sustentáveis.

20/07/2020

Já imaginou ter retornos financeiros e ao mesmo tempo contribuir com projetos sustentáveis? Prepare-se para conhecer os fundos ESG, uma nova tendência que pode ser interessante para diversificar seu portfólio. 

Os fundos ESG cada vez estão conquistando mais adeptos que investem de acordo com seus valores. Só nos Estados Unidos, atualmente, 25% dos investimentos seguem para esse mercado, representando um total de US$ 12 trilhões.

Em termos globais, esse segmento já chega a US$ 31 trilhões, o que representa 36% dos ativos financeiros totais sob gestão no mundo, segundo o Global Sustainable Investment Alliance.

Aqui no Brasil, o tema ganhou ainda mais espaço após a XP investimentos lançar três fundos sustentáveis, sendo dois com aplicação mínima de R$ 500. Segundo dados da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), em junho deste ano os fundos de ações sustentáveis somou R$ 543,4 milhões, crescimento de 29% em relação ao mesmo mês de 2019. 

O que são fundos ESG

Os fundos ESG (Environmental, Social and Governance, na sigla em inglês) têm por finalidade investir em empresas que apresentam padrões de atuação de destaque em seus setores com base em 3 pilares: 

E: Meio ambiente (environment, em inglês);

S: Sociedade;

G: Governança.

Vamos entender cada um desses critérios: Os indicadores ambientais estão relacionados ao comportamento da empresa em relação a problemas como mudança climática e emissão de carbono; uso de recursos naturais, poluição e resíduos.

Já os indicadores sociais estão ligados ao tratamento que a empresa oferece às pessoas, aos trabalhadores e às comunidades locais, incluindo aí questões de saúde e segurança.

Por fim, o G de governança refere-se às políticas empresariais, incluindo estratégia tributária, direito dos acionistas, remuneração da diretoria e corrupção. 

Para preservar as condições de vida no planeta e tomar consciência sobre os impactos produzidos pelas empresas, surgem os fundos ESG. Esse sistema funciona como mecanismo de proteção das empresas, além de ajudar a reduzir o risco financeiro. 

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ESG no Brasil

Conforme mencionamos, não há um dado tão preciso sobre o quanto a indústria ESG movimenta no Brasil. Os primeiros fundos foram o Santander FIC FI Ethical Ações, o Fama Ações FIC FIA e o Constellation Compounders ESG FIA. 

Como adiantamos no início do artigo, a XP Investimentos lançou três opções de investimentos: o Trend ESG Global, o Selection ESG, com aplicação mínima de R$ 500, e um de Previdência Privada, o JGP ESG Ações 100 Prev XP Seg FIC FIA, com aplicação mínima de R$ 5.000. 

No últimos meses também surgiram mais opções de ativos ESG: um da gestora digital Warren (Warren Green FIA – BDR Nível I) e um fundo da SulAmérica (Total Impacto FIA), ambos com com aplicação mínima inicial de R$ 100. Em maio, a gestora JGP lançou o JPG ESG FIC FIA, onde os investidores pode investir a partir de R$ 100 mil. 

Outra opção para o investidor são os ETFs, que replicam os índices ligados a sustentabilidade e governança corporativa. Atualmente, existem sete índices ligados a essa temática: Índice Carbono Eficiente (ICO2); Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE); Índice de Ações com Governança Corporativa Diferenciada (IGC); Índice de Governança Corporativa Trade (IGCT); Índice de Governança Corporativa – Novo Mercado (IGC-NM); Índice de Ações com Tag Along Diferenciado (ITAG); e Índice CDP Brasil – Resiliência Climática (ICDPR-70).

Lembrando apenas que esta não é uma recomendação do Gorila. Há diversos outras opções de investimento que adotam práticas ESG. 

Desmatamento no Brasil e investidores estrangeiros

No começo do mês, um grupo de investidores internacionais que administram cerca de US$ 3,7 trilhões em ativos manifestou preocupação com o avanço do desmatamento no Brasil. Eles ameaçaram até deixar o país caso o governo brasileiro não mostre comprometimento com a proteção do meio ambiente e o desenvolvimento sustentável.

Esse boicote poderia agravar ainda mais a fuga de capitais que já vem sendo percebida devido à pandemia do coronavírus, além das incertezas políticas que rondam o governo de Jair Bolsonaro. 

Por conta disso, o vice-presidente Hamilton Mourão, que é o presidente do Conselho da Amazônia, tem tentado contornar esse problema com os investidores. Sob pressão, o governo Bolsonaro prepara decreto com moratória para queimadas legais na Amazônia por 120 dias. 

No ano passado, a polêmica em torno das queimadas na Amazônia levou o presidente Jair Bolsonaro a decretar uma operação de Garantia da Lei e da Ordem (GLO), em que as Forças Armadas atuariam diretamente na fiscalização da floresta. 

Fundos ESG e performance 

Cada vez mais as empresas estão preocupadas em aprimorar suas práticas ESG visando, aumentar tanto seu valor de longo prazo para os acionistas como ampliar seu impacto positivo para a sociedade como um todo. 

Há quem pense que a preocupação com fatores ESG pode resultar em performance relativamente pior, porém, estudos mostram que isso não é verdade. Segundo estudo do Morgan Stanley, em 2019, foi constatado que os retornos dos fundos sustentáveis foi em linha com os dos fundos tradicionais, oferecendo menor volatilidade.

Outras formas de investimentos sustentáveis 

Para aumentar o impacto positivo para a sociedade, as empresas encontram novas práticas de investimentos sustentáveis:

Green bonds 

Os green bonds, ou títulos verdes, são títulos de dívida emitidos para a captação de recursos para investimentos em projetos de sustentabilidade que visam reduzir os efeitos das mudanças climáticas. Eles ainda não estão disponíveis para os pequenos investidores. 

De acordo com monitoramento da Climate Bonds Initiative (CBI), o mercado brasileiro de títulos verdes movimentou US$ 1,2 bilhão em 2019, quase seis vezes mais que o registrado no ano anterior (US$ 209 milhões). A primeira empresa a emitir títulos verdes no Brasil foi a Suzano, que captou em 2016 R$ 1 bilhão em CRAs. 

Crédito de carbono

Outra forma de companhias contribuírem para o desenvolvimento sustentável é através do crédito de carbono. Algumas empresas que possuem um nível de emissão muito alto e com poucas opções para a redução podem comprar créditos de carbono para compensar suas emissões. Assim, elas indiretamente ajudam a manutenção do projeto de redução, além de equilibrar o nível de emissões de gases do efeito estufa na atmosfera.

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