Tabela de liquidez do portfólio e come-cotas automático
Neste update trazemos duas novidades para os seus portfólios: a tabela de liquidez, que organiza as posições por faixa de resgate diretamente na dashboard, e o come-cotas automático, que calcula e insere as movimentações dos fundos elegíveis sem necessidade de lançamento manual. Ambas estão disponíveis nos planos Free e PRO, na web e no aplicativo.
Tabela de liquidez do portfólio
A tabela divide o portfólio em faixas de liquidez (períodos) e é exibida na dashboard, junto aos demais blocos de análise. Em uma única leitura, você vê quanto do patrimônio está disponível em cada período, o que dá base concreta para o planejamento financeiro.
Ao clicar em uma faixa, você abre as posições que a compõem e o número de dias que o dinheiro leva para ser resgatado por completo.
Em ativos de renda fixa, a faixa é definida pela data de vencimento. Papéis com liquidez diária, que podem ser resgatados ou vendidos a qualquer momento, aparecem na faixa considerando o seu vencimento e não na faixa mais curta.
Também pode haver ativos sem informação de liquidez cadastrada em nossa base: eles ficam agrupados na faixa Liquidez Indefinida. Se encontrar um ativo nessa situação, entre em contato com o time de suporte para que a informação seja cadastrada.
Liquidez em ativos personalizados
Para que a tabela cubra o portfólio inteiro, os ativos personalizados passam a contar com o item Liquidez no cadastro. Preencha o campo e a posição entra na faixa correspondente. No plano PRO, onde é possível criar eventos em ativos personalizados, a liquidez do ativo é definida automaticamente pelo evento de expiração cadastrado.
Importante: ativos personalizados criados antes deste update são preenchidos por padrão com o valor de 0 dias. Revise os dados do ativo para que as posições destes apareçam na faixa correta.
Come-cotas automático
Ao ativar a opção de come-cotas automático nas preferências do portfólio, calculamos os valores devidos e inserimos as movimentações dos fundos elegíveis automaticamente, nas datas de incidência do imposto.
Se você já lançou come-cotas manualmente nesse portfólio, essas transações não são substituídas nem duplicadas: os lançamentos manuais têm prioridade e permanecem como estão. Se você excluir um deles depois, e a preferência ainda estiver ativada, inserimos automaticamente um come-cotas no lugar.
Como ativar
- Abra as preferências do portfólio.
- Ative o come-cotas automático e aguarde o portfólio ser atualizado.
- Confira as movimentações inseridas na lista de transações do portfólio.
A ativação do come-cotas automático é feita portfólio por portfólio: ligar a opção em um portfólio não altera os demais. Fundos não elegíveis ao come-cotas seguem sem lançamento automático.
Com as duas novidades, você passa a enxergar a liquidez do portfólio sem sair da dashboard e deixa de lançar come-cotas à mão. Continuaremos trabalhando para trazer clareza e transparência dos seus investimentos, e reduzir o trabalho manual de inserção e gerenciamento das movimentações.