Perfis de investimento: acompanhe o enquadramento dos seus portfólios

Lançamos o Enquadramento no GorilaVIEW, uma das ferramentas mais aguardadas pelos nossos clientes profissionais. A partir de agora, organizações enterprise (usuários do plano PRO) podem criar perfis de investimento com a alocação-alvo por classe ou subclasse de ativo, atribuir esses perfis aos portfólios e acompanhar o quanto cada portfólio está enquadrado ao perfil definido

Dentro da organização, a criação, a edição e a exclusão de perfis são restritas a owners e administradores. Quem possui cargo de editor consulta os perfis existentes, mas não os altera. Editores ainda podem adicionar e remover dos perfis os portfólios aos quais têm acesso. Perfis criados dentro de uma organização são visíveis somente nela.

A nova página de Enquadramento

O Enquadramento tem uma página própria, acessível pela barra lateral, dentro do menu de gestão da organização. Ela lista os perfis da organização em ordem alfabética, com busca por nome, e é a partir dela que você cria um perfil ou abre os detalhes de um já existente.

Alocação definida e margem de desenquadramento

A alocação do perfil é montada escolhendo classificações na árvore da organização, incluindo as personalizadas criadas via Reclassificação, e atribuindo um percentual a cada uma, com até uma casa decimal. A soma das alocações precisa ser exatamente 100%, e cada perfil aceita no máximo 100 classificações.

Importante: ao definir um percentual para uma classificação, todos os níveis acima e abaixo dela ficam bloqueados.

A margem de desenquadramento define as três faixas que classificam o portfólio: enquadrado, parcialmente enquadrado e desenquadrado. O padrão é 5% e 15% de diferença entre a alocação alvo e o portfólio, e você pode ajustar esses limites com números inteiros de 1% a 99%. Essas faixas são definidas por perfil, e não é possível alterar a quantidade de faixas.

Na dashboard, no relatório e no aplicativo

Na dashboard do portfólio, o cabeçalho do sumário passa a mostrar o perfil associado e o percentual de enquadramento/desenquadramento.

Abaixo, o módulo de Enquadramento compara por classe de ativo: o percentual-alvo, o atual do portfólio, a representação visual entre os dois e o diferencial em percentual e em reais. O mesmo módulo foi adicionado ao relatório em PDF, que agora também exibe o perfil no cabeçalho.

Quando o portfólio não tem perfil atribuído, o módulo de Enquadramento não aparece, nem na dashboard nem no relatório.

No aplicativo, o Enquadramento aparecerá na dashboard do portfólio com o mesmo resumo e a mesma comparação por classe de ativo. Ao tocar no resumo, você pode trocar o perfil atribuído e consulta os perfis da organização. Por enquanto, a criação e a gestão de perfis são exclusivas da web.

Como atribuir um perfil

A atribuição pode ser feita de duas formas, e o resultado é o mesmo. A diferença está em quantos portfólios você quer tratar de uma vez.

Pelo perfil, quando você quer atribuir vários portfólios de uma vez: Abra o perfil na página de Enquadramento, vá até a seção de portfólios e clique em “Adicionar”. A lista mostra os portfólios disponíveis com o perfil atualmente associado a cada um, ou “Nenhum” quando não há. Selecione os que devem seguir o perfil e confirme. Para desfazer, selecione os portfólios na tabela do perfil e clique em “Remover”. Nessa lista aparecem apenas os portfólios nos quais você tem relação de editor ou superior. Se algum dos portfólios selecionados já tinha um perfil, o Gorila pede confirmação antes de substituir.

Pelo portfólio, quando você está analisando um cliente específico: Na dashboard, clique no módulo de enquadramento do cabeçalho do sumário. O modal mostra o perfil atual, a margem de desenquadramento e a alocação definida, e o seletor lista os perfis da organização em ordem alfabética. Escolha o perfil e salve. Para desfazer a associação, selecione “Nenhum” no topo da lista.

Outras regras gerais de uso

• A exclusão de um perfil é definitiva: os portfólios atribuídos a ele ficam sem perfil.
• Não é possível excluir uma classificação personalizada em uso em algum perfil. O Gorila bloqueia a exclusão e informa em quais perfis ela está.
• O enquadramento é exclusivo da organização. Um portfólio convidado não tem sua visualização alterada na organização de origem.
• Não é possível adicionar perfis em grupos econômicos.

Junto com a Reclassificação, o Enquadramento torna a comparação entre a política de investimento da sua organização e a alocação real de cada portfólio bem mais simples e direta.