Como rankings internacionais avaliam profissionais de investimento?

Já parou para pensar quais critérios o mercado usa para considerar um profissional de investimentos bom? Para responder a essa pergunta, analisamos rankings internacionais de consultoria de investimentos para entender como é avaliado o desempenho do serviço financeiro oferecido por profissionais lá fora. 

Olhar para mercados mais maduros que o Brasil agrega valor ao profissional de investimentos. Saber quais são os critérios de avaliação em outros países garante a competitividade e permite a assimilação de boas práticas e processos no serviço oferecido localmente.

Pensando nisso, o Gorila fez um benchmarking com os principais rankings públicos que avaliam as consultorias de investimento pelo mundo. Essas listas são publicadas por 5 principais veículos: Barron’s, Financial Times, FTAdviser.com, Forbes e The Globe and Mail. Acompanhe!

Barron’s

A Barron’s é a principal publicação sobre investimentos do mundo. Editada pela Dow Jones & Company, a revista fornece análises sobre o mercado financeiro e tem como público empresários seniores, investidores (institucionais e individuais) e profissionais financeiros dos Estados Unidos.

Possui sete grandes rankings que visam apreciar as melhores práticas do mercado.
No período de inscrição (que varia de ranking para ranking), os consultores respondem a um questionário com 102 questões sobre suas práticas. A revista averigua os dados e aplica fórmulas matemáticas  – que avaliam os tipos de ativos sob gestão, receita e fatores qualitativos – para gerar as classificações.

Dentre fatores qualitativos analisados estão a experiência, nível de formação acadêmica e certificação dos profissionais. Além de aspectos ESG, como a diversidade em suas equipes e trabalhos filantrópicos realizados.

Os rankings publicados pela Barron’s são os seguintes:

• Top 1200 financial advisors
• Top 100 women advisors
• Top 50 institutional consultants
• Top 100 financial advisors
• Top 100 independent advisors
• Top 100 RIA Firms

Financial Times

Ainda nos Estados Unidos, a versão norte-americana do Financial Times é outro veículo de peso quando se trata de notícias sobre negócios e economia. Os rankings do jornal visam oferecer ao investidor um panorama sobre os melhores profissionais de investimentos que podem ser contratados. 

Dessa forma, são agrupados 400 deles dentro do que seria o grupo de elite nos EUA. É importante observar que o ranking não é competitivo, pois, segundo o Financial Times, seria improdutivo classificar ordinalmente profissionais que possuem abordagens e especializações diferentes.  

Os critérios de avaliação dos profissionais são escolhidos com base no que os investidores se preocupam.

Nesse sentido, são seis critérios principais: quantidade de ativos sob gestão, taxa de crescimento de ativos sob gestão, anos de experiência, registro de compliance, certificações obtidas e acessibilidade online (para fornecer aos clientes fácil acesso às informações).   

Dentre os itens acima, o AUM (ativos sob gestão) tem maior peso na pontuação, correspondendo a 70% do score. Em seguida, vem a taxa de crescimento do AUM, com 17%.

Os rankings publicados pelo Financial Times são:

• FT 300: Top RIA Firms
• FT 400: Top Financial Advisers

FTAdviser

Em terras britânicas, o Financial Times (FT) continua sendo referência. Destacamos o FTAdviser, vertente do FT cuja linha editorial é pensada especificamente para profissionais do mercado financeiro e que possui um ranking que classifica os 100 melhores escritórios do país.

Os pontos-chave usados pelo FTAdviser na hora de avaliar os escritórios são: ativos sob gestão (correspondente a 49% da pontuação), os fluxos líquidos como proporção de AUM (26% da pontuação), idade da empresa (9% da pontuação), retenção de ativos (5% da pontuação), desempenho estimado (2% da pontuação), credenciamento em certificações britânicas (CII ou CISI) (9% da pontuação).  

Os rankings publicados pelo FTAdviser são:

• Top 100 Financial Advisers
• Top 20 Financial Firms

Forbes e The Globe and Mail

A revista Forbes, dos Estados Unidos, e o jornal Globe and Mail, do Canadá, também publicam rankings para avaliar os melhores profissionais de investimento. Em ambos os casos, é a SHOOK Research que cuida da pesquisa e a instituição diz considerar uma simples noção na avaliação: “recomendaríamos esses profissionais a um familiar ou amigo?”.

Em suma, a SHOOK defende uma recomendação que não seja baseada apenas em números. “Queremos avaliar critérios qualitativos e quantitativos”, afirmam. 

Após receber as nomeações, a SHOOK checa o histórico de compliance e analisa as respostas da pesquisa de 140 questões para avaliar detalhes como estrutura dos times, credenciais, expertise e envolvimento com a comunidade.

Depois, são feitas entrevistas, por telefone, Zoom ou nos escritórios dos profissionais para entender os modelos de negócio e medir as melhores práticas – como modelo de atendimento ao cliente, processo de investimento, estrutura das taxas e amplitude de serviços oferecidos. 

“Podemos ser antiquados, mas não há nada como reuniões presenciais. Não é fácil visitar milhares de profissionais, mas não há substituto para olhar alguém nos olhos, conhecer equipes e entender melhor a experiência do cliente.”, declara a instituição. A SHOOK busca avaliar baseando-se em como os profissionais impactam a vida dos clientes. 

Quanto se fala de números, os principais critérios quantitativos são a receita gerada, a receita estimada e o patrimônio sob gestão. Além de dados dos clientes, como a taxa de retenção. É interessante observar que a performance do portfólio não é considerada, pois, segundo a SHOOK, o critério de sucesso depende do objetivo de cada cliente. 

Os rankings publicados pela Forbes e pelo The Globe and Mail são:

• America’s Top Wealth Advisors
• Best-In-State Wealth Advisors
• America’s Top Women Wealth Advisors
• America’s Top Next-Gen Wealth Advisors
• America’s Top Financial Security Professionals
• Canada’s Top Wealth Advisors

Resumo do que aprendemos:

No mundo dos investimentos, nem tudo são números

Como vimos, para ser um bom profissional de finanças é necessário oferecer um valor real. Para além dos números – que, obviamente, não deixam de ser cruciais – aspectos qualitativos ganham cada vez mais relevância. Certificações, trajetória profissional, filosofia de investimentos, estratégias usadas e transparência são alguns dos principais pontos olhados pelo mercado hoje. 

Tudo isso em função de um único objetivo: oferecer a melhor experiência para o cliente. Porque, segundo Seth Godin, “as pessoas não compram bens e serviços. Elas compram relacionamentos, histórias e encanto”. 

Portanto, invista tempo no que realmente importa: o seu cliente.

O GorilaPRO nasceu para proporcionar uma nova experiência para gerenciar seu escritório e clientes. Extraia relatórios, compare, acompanhe diferentes carteiras e calcule a rentabilidade dos investimentos automaticamente de um jeito simples, fácil e seguro.

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