Como a IA pode potencializar operações de assessorias de investimentos?

No ABAI Inova, evento da Associação Brasileira de Assessores de Investimento, líderes especialistas em tecnologia se reuniram para debater as melhores práticas para alavancar as operações de escritórios de investimento. 

Os palestrantes destacaram que, no cenário atual, a informação e os dados são a base essencial para que a inteligência artificial (IA) possa auxiliar assessores e investidores a tomar decisões de negócio e investimentos.

Guilherme Assis, CEO do Gorila, Lais Athayde, Client Solutions Manager for Financial Services na Meta, e Thiago Kurth, diretor da Bridgewise, abordaram as soluções que suas empresas desenvolvem para potencializar o uso da IA nesse contexto, focando em eficiência e precisão.

IA na consolidação de investimentos 

Guilherme Assis apresentou a visão do Gorila sobre a IA como um “coadvisor”. Por meio dessa tecnologia, as soluções da empresa integram investimentos de forma consolidada nas carteiras dos clientes. 

Uma vez que a consolidação de investimentos esteja feita, a IA permite que os assessores acessem uma vasta base de dados e façam perguntas estratégicas para aprimorar a tomada de decisões.

Um escritório de assessoria pode, por exemplo, perguntar quais clientes estão com rendimentos abaixo do CDI ou qual assessor tem a melhor performance em um determinado período.

Com essas respostas rápidas e baseadas em dados consolidados, os profissionais podem ajustar suas estratégias e oferecer um serviço mais personalizado e eficiente.

Além disso, Assis destacou que a tecnologia não substitui o papel humano, mas potencializa a atuação dos assessores, oferecendo insights que, sem a IA, levariam muito mais tempo para serem identificados.

IA na análise de investimentos

Já Thiago Kurth, da Bridgewise, destacou um grande desafio no mercado global de investimentos: cerca de 80% das ações do mercado não são cobertas por analistas. 

Segundo ele, existe um enorme universo de empresas que estão fora do radar dos investidores tradicionais, justamente por conta da limitação da capacidade humana em analisar tantas informações. 

A solução da Bridgewise, que oferece cobertura global com o apoio de IA, resolve esse problema ao fornecer relatórios e análises detalhadas sem os vieses comportamentais que podem influenciar os analistas humanos.

Kurth ressaltou que a Bridgewise se diferencia ao permitir que os investidores tenham acesso a informações na língua nativa do país, sempre alinhadas às exigências dos reguladores locais, como a Apimec no Brasil. 

Além disso, a empresa está expandindo sua cobertura para incluir ativos de renda fixa, o que vai proporcionar uma análise ainda mais completa para os investidores. 

O diretor da Bridgewise também enfatizou o aumento da produtividade por meio de chats automatizados específicos para assessores e investidores. Embora ferramentas como o ChatGPT sejam amplamente utilizadas, ele mencionou que podem gerar informações incorretas. 

A Bridgewise, diferentemente, utiliza uma IA regulamentada que evita esses erros, garantindo recomendações e análises precisas. Além disso, a empresa oferece transcrições de calls de divulgação de resultados e alertas de preços, permitindo que os investidores tenham uma visão mais profunda e acessível das suas operações, melhorando assim o processo de tomada de decisão.

IA potencializando o engajamento com prospects e clientes

Lais Athayde trouxe a perspectiva da Meta ao explicar como a IA pode ser uma poderosa aliada na criação e no engajamento de clientes. 

Através da ferramenta Meta Advantage, é possível automatizar em grande escala processos como planejamento de mídia, estratégias de engajamento e know your customer (KYC), liberando os profissionais do setor para focar em atividades mais estratégicas. 

Athayde destacou que a automação com IA não apenas melhora a eficiência, mas também aumenta significativamente o retorno sobre o investimento, com histórico de 22% de retorno positivo. 

Os dados provenientes de CRM são especialmente úteis no processo de automação, pois permitem uma personalização ainda mais precisa das campanhas publicitárias. A IA ajuda a otimizar tanto o conteúdo quanto a entrega das campanhas, o que, segundo Athayde, é um fator essencial para escalar os resultados e melhorar a experiência do cliente em todas as etapas do funil de vendas.

Outro ponto relevante trazido pela profissional foi a oportunidade presente no uso do WhatsApp. A plataforma oferece diversas maneiras de interação, seja pelo aplicativo Business ou, em uma escala maior, com a API – que permite a automação e o uso de IA.

Entre os casos de  sucesso, ela mencionou a Stone e o Banco Pan, que utilizam a tecnologia para abrir contas, limitar fraudes e gerenciar faturas. Apesar dos avanços, não há resultados semelhantes na área de assessoria de investimentos, o que leva Athayde a acreditar que ainda há muito a ser explorado pelos profissionais do setor.

Integração eficiente entre tecnologia e o papel do assessor

A discussão sobre a implementação da IA na prospecção e engajamento do cliente e na consolidação e análise de investimentos evidencia a necessidade de uma abordagem que não apenas integre tecnologia, mas também redefina o papel do assessor.

Assim, a habilidade de compreender e responder a essas necessidades de maneira ágil e eficiente será um diferencial competitivo, especialmente em um ambiente onde a experiência do cliente se torna cada vez mais relevante. 

Nesse sentido, a combinação de automação inteligente e insights personalizados permitirá que os assessores ofereçam um atendimento mais eficaz e centrado na necessidade do cliente. Ao mesmo tempo, essa nova dinâmica promete fortalecer a fidelização dos investidores e atrair novos públicos, criando um ecossistema onde a tecnologia e a expertise humana caminham lado a lado.